InzoPay exige la verificación de identidad de los comercios para mantener una plataforma segura, cumplir la normativa financiera y proteger a todos los usuarios del fraude. Esta página explica nuestros niveles de verificación, los desencadenantes y las consecuencias del incumplimiento.
1. Por qué verificamos a los comercios
La verificación KYC permite a InzoPay confirmar que los comercios son quienes dicen ser, que sus negocios son legítimos y que la plataforma no se usa para actividades prohibidas. La verificación protege tanto a los comercios como a sus clientes.
2. Niveles de verificación
InzoPay usa un sistema de verificación por niveles. A mayor volumen de transacciones, se exige una verificación más sólida:
Nivel 1 — Básico (hasta 1.000 $/mes)
Solo verificación del correo e información básica de la cuenta. No se requieren documentos de identidad. Disponible inmediatamente tras el registro.
Nivel 2 — Estándar (1.000 $ – 10.000 $/mes)
Documento de identidad oficial con fotografía (pasaporte o documento nacional), prueba de actividad (registro o licencia comercial) y un selfi para la comprobación de vida. Debe completarse en los 7 días siguientes a alcanzar el umbral o se restringirán las funciones de la cuenta.
Nivel 3 — Reforzado (más de 10.000 $/mes)
Todos los documentos del nivel 2 más: comprobante de domicilio (factura de suministros o extracto bancario con fecha de los últimos 3 meses), declaración del origen de los fondos y una breve descripción del negocio. Se exige en los 7 días siguientes a alcanzar el umbral.
3. Desencadenantes automáticos de KYC
Tu cuenta se señalará automáticamente para la verificación KYC cuando se cumpla cualquiera de las siguientes condiciones:
- Tu volumen mensual acumulado de transacciones alcanza 1.000 $ (desencadenante del nivel 2)
- Tu volumen mensual acumulado de transacciones alcanza 10.000 $ (desencadenante del nivel 3)
- Una sola transacción supera 2.500 $
- Nuestros sistemas de riesgo detectan patrones de transacciones inusuales (véase la sección 4)
Cuando se activa un desencadenante, recibes una notificación por correo con instrucciones claras sobre qué enviar y el plazo. También puedes seguir el estado de tu verificación desde el panel de tu cuenta.
4. Actividad sospechosa — suspensión temporal
Si InzoPay detecta patrones de transacciones incompatibles con tu perfil de negocio declarado o que indiquen un posible uso indebido de la plataforma, tu cuenta quedará inmediatamente en suspenso temporal. Esto puede ocurrir incluso si aún no has alcanzado los umbrales de volumen habituales.
Durante una suspensión temporal:
- No puedes crear nuevos enlaces de pago ni recibir nuevos fondos
- Tu saldo en cripto permanece en tu billetera, pero los retiros quedan pausados
- Recibirás en una hora un correo que explique el motivo y la acción necesaria
- Dispones de 14 días para aportar aclaraciones y documentos justificativos
Si la investigación se resuelve a tu favor, tu cuenta se restablece con todas sus funciones. Si la actividad no puede explicarse o no respondes en 14 días, InzoPay se reserva el derecho de cerrar la cuenta de forma definitiva.
5. Suspensión por facturación
InzoPay genera facturas mensuales por las comisiones de transacción. Estas facturas deben pagarse antes de la fecha de vencimiento que aparece en tu panel de facturación.
Cargo automático: si tienes saldo suficiente en cripto en tu billetera de InzoPay, el importe de la factura se descuenta automáticamente en la fecha de vencimiento. Recibirás un aviso 24 horas antes de cualquier cargo automático.
Pago manual: si tu saldo en cripto no basta para cubrir la factura, debes recargar tu billetera y pagar la factura manualmente antes del vencimiento.
Consecuencias del impago: si una factura sigue sin pagarse 7 días después de su vencimiento, tu cuenta se suspenderá automáticamente. Durante la suspensión, los enlaces de pago se desactivan y no se pueden procesar nuevas transacciones. Tu cuenta se restablecerá en la hora siguiente al pago de la factura.
6. Envío y revisión de documentos
Los documentos deben enviarse desde el panel de tu cuenta, en la sección de verificación KYC. Los formatos aceptados son JPG, PNG y PDF. El tamaño máximo es de 10 MB por documento.
El equipo de cumplimiento de InzoPay revisa los documentos enviados en un plazo de 2 días hábiles. Recibirás un correo que confirma la aprobación o solicita información adicional. Si hay que volver a enviar, dispones de 7 días para aportar los documentos corregidos.
7. Apelaciones
Si crees que tu cuenta se ha suspendido por error, puedes presentar una apelación escribiendo a [email protected] con el asunto «Solicitud de revisión de cuenta — [correo de tu cuenta]». Las apelaciones se revisan en 3 días hábiles.
8. Tratamiento de los datos
Todos los documentos KYC se cifran, se almacenan de forma segura y se tratan conforme a nuestra Política de privacidad. Los documentos se conservan durante 5 años desde el cierre de la cuenta, como exige la normativa financiera. InzoPay no comparte los documentos KYC con terceros, salvo que la ley lo exija.
Soporte KYC
Para consultas sobre el estado de tu verificación o para conocer el avance de una revisión, escribe a [email protected].