InzoPay, güvenli bir platform sürdürmek, mali düzenlemelere uymak ve tüm kullanıcıları dolandırıcılığa karşı korumak için işletme kimlik doğrulaması ister. Bu sayfa doğrulama kademelerimizi, tetikleyicileri ve uyumsuzluğun sonuçlarını açıklar.
1. İşletmeleri neden doğrularız
KYC doğrulaması, InzoPay'in işletmelerin söyledikleri kişiler olduğunu, işlerinin meşru olduğunu ve platformun yasaklı faaliyetler için kullanılmadığını teyit etmesini sağlar. Doğrulama hem işletmeleri hem de müşterilerini korur.
2. Doğrulama kademeleri
InzoPay kademeli bir doğrulama sistemi kullanır. İşlem hacmi arttıkça daha güçlü doğrulama gerekir:
Kademe 1 — Temel (aylık 1.000 $'a kadar)
Yalnızca e-posta doğrulaması ve temel hesap bilgileri. Kimlik belgesi gerekmez. Kayıt olur olmaz kullanılabilir.
Kademe 2 — Standart (aylık 1.000 $ – 10.000 $)
Fotoğraflı resmi kimlik (pasaport veya ulusal kimlik), işletme belgesi (tescil veya ticaret ruhsatı) ve canlılık kontrolü için bir selfie. Eşiğe ulaşıldıktan sonra 7 gün içinde tamamlanmalıdır; aksi halde hesap işlevleri kısıtlanır.
Kademe 3 — Gelişmiş (aylık 10.000 $ üzeri)
Kademe 2'deki tüm belgelere ek olarak: adres belgesi (son 3 ay içinde düzenlenmiş fatura veya banka ekstresi), fon kaynağı beyanı ve kısa bir işletme tanımı. Eşiğe ulaşıldıktan sonra 7 gün içinde gereklidir.
3. Otomatik KYC tetikleyicileri
Aşağıdaki koşullardan biri gerçekleştiğinde hesabınız KYC doğrulaması için otomatik olarak işaretlenir:
- Aylık toplam işlem hacminiz 1.000 $'a ulaştığında (Kademe 2 tetikleyicisi)
- Aylık toplam işlem hacminiz 10.000 $'a ulaştığında (Kademe 3 tetikleyicisi)
- Tek bir işlem 2.500 $'ı aştığında
- Risk sistemlerimiz olağandışı işlem örüntüleri tespit ettiğinde (bkz. 4. bölüm)
Bir tetikleyici devreye girdiğinde, nelerin gönderileceği ve son tarih konusunda net talimatlar içeren bir e-posta bildirimi alırsınız. Doğrulama durumunuzu hesap panelinizden de takip edebilirsiniz.
4. Şüpheli faaliyet — geçici askıya alma
InzoPay, belirttiğiniz işletme profiliyle bağdaşmayan ya da platformun kötüye kullanıldığını düşündüren işlem örüntüleri tespit ederse hesabınız derhal geçici olarak bekletmeye alınır. Standart hacim eşiklerine henüz ulaşmamış olsanız bile bu durum yaşanabilir.
Geçici askıya alma süresince:
- Yeni ödeme bağlantısı oluşturamaz ve yeni fon alamazsınız
- Mevcut kripto bakiyeniz cüzdanınızda kalır ancak çekimler durdurulur
- 1 saat içinde nedeni ve gereken işlemi açıklayan bir e-posta alırsınız
- Açıklama ve destekleyici belge sunmak için 14 gününüz vardır
Soruşturma lehinize sonuçlanırsa hesabınız tüm işlevleriyle yeniden etkinleştirilir. Faaliyet açıklanamazsa veya 14 gün içinde yanıt vermezseniz InzoPay hesabı kalıcı olarak kapatma hakkını saklı tutar.
5. Faturalamaya bağlı askıya alma
InzoPay, işlem ücretleri için aylık fatura oluşturur. Bu faturalar, Faturalama panelinizde gösterilen vade tarihine kadar ödenmelidir.
Otomatik tahsilat: InzoPay cüzdanınızda yeterli kripto bakiyeniz varsa fatura tutarı vade tarihinde otomatik olarak düşülür. Her otomatik tahsilattan 24 saat önce bildirim alırsınız.
Elle ödeme: Kripto bakiyeniz faturayı karşılamaya yetmiyorsa cüzdanınıza bakiye yükleyip faturayı vade tarihinden önce elle ödemeniz gerekir.
Ödememenin sonuçları: Bir fatura vadesinden 7 gün sonra hâlâ ödenmemişse hesabınız otomatik olarak askıya alınır. Askıya alma süresince ödeme bağlantıları devre dışı kalır ve yeni işlem yapılamaz. Fatura ödendikten sonra 1 saat içinde hesabınız yeniden etkinleştirilir.
6. Belge gönderme ve inceleme
Belgeler, hesap panelinizdeki KYC doğrulama bölümünden gönderilmelidir. Kabul edilen dosya biçimleri JPG, PNG ve PDF'dir. Belge başına azami dosya boyutu 10 MB'tır.
InzoPay uyum ekibi gönderilen belgeleri 2 iş günü içinde inceler. Onay ya da ek bilgi talebi içeren bir e-posta alırsınız. Yeniden gönderim gerekirse düzeltilmiş belgeleri sunmak için 7 gününüz vardır.
7. İtirazlar
Hesabınızın yanlışlıkla askıya alındığını düşünüyorsanız, "Hesap İnceleme Talebi — [hesap e-postanız]" konu başlığıyla [email protected] adresine e-posta göndererek itiraz edebilirsiniz. İtirazlar 3 iş günü içinde incelenir.
8. Verilerin işlenmesi
Tüm KYC belgeleri şifrelenir, güvenli biçimde saklanır ve Gizlilik Politikamıza uygun işlenir. Mali düzenlemelerin gerektirdiği şekilde belgeler hesap kapatıldıktan sonra 5 yıl saklanır. InzoPay, yasaların gerektirdiği durumlar dışında KYC belgelerini üçüncü taraflarla paylaşmaz.
KYC desteği
Doğrulama durumunuzla ilgili sorularınız ya da bir incelemenin ilerleyişini öğrenmek için [email protected] adresine yazın.