تشترط InzoPay التحقق من هوية التاجر للحفاظ على منصة آمنة والامتثال للأنظمة المالية وحماية جميع المستخدمين من الاحتيال. تشرح هذه الصفحة مستويات التحقق ومحفّزاته وعواقب عدم الامتثال.
1. لماذا نتحقق من هوية التجار
يُتيح التحقق من الهوية (KYC) لـ InzoPay التأكد من أن التجار هم من يدّعون أنهم، وأن أعمالهم مشروعة، وأن المنصة لا تُستخدم في أنشطة محظورة. التحقق يحمي التجار وعملاءهم على حدٍّ سواء.
2. مستويات التحقق
تعتمد InzoPay نظام تحقق متدرّج. أحجام المعاملات الأعلى تستوجب تحققًا أقوى:
المستوى 1 — أساسي (حتى $1,000 شهريًا)
التحقق من البريد الإلكتروني ومعلومات الحساب الأساسية فقط. لا تُطلب وثائق هوية. متاح فور التسجيل.
المستوى 2 — معياري ($1,000 – $10,000 شهريًا)
هوية شخصية صادرة عن جهة حكومية (جواز سفر أو بطاقة هوية وطنية)، وإثبات النشاط التجاري (سجل تجاري أو رخصة)، وصورة ذاتية للتحقق من الحياة. يجب الإتمام خلال 7 أيام من بلوغ الحد أو سيُقيَّد الحساب.
المستوى 3 — معزّز (أكثر من $10,000 شهريًا)
جميع وثائق المستوى 2 بالإضافة إلى: إثبات العنوان (فاتورة خدمات أو كشف حساب بنكي لا يتجاوز 3 أشهر)، وإقرار بمصدر الأموال، ووصف موجز للنشاط التجاري. مطلوب خلال 7 أيام من بلوغ الحد.
3. محفّزات KYC التلقائية
سيُبلَّغ حسابك تلقائيًا للتحقق من الهوية عند استيفاء أيٍّ من الشروط التالية:
- بلوغ حجم معاملاتك الشهري التراكمي $1,000 (محفّز المستوى 2)
- بلوغ حجم معاملاتك الشهري التراكمي $10,000 (محفّز المستوى 3)
- تجاوز معاملة واحدة $2,500
- اكتشاف أنظمة المخاطر لأنماط معاملات غير معتادة (انظر القسم 4)
عند تفعيل أحد المحفّزات، ستتلقى إشعارًا بالبريد الإلكتروني يوضح ما يجب تقديمه والموعد النهائي. يمكنك أيضًا متابعة حالة التحقق من لوحة تحكم حسابك.
4. النشاط المشبوه — التعليق المؤقت
إذا رصدت InzoPay أنماط معاملات لا تتوافق مع ملف نشاطك التجاري المُعلن أو تُشير إلى إساءة استخدام محتملة للمنصة، سيُوضع حسابك في تعليق مؤقت فوري. قد يحدث هذا حتى إن لم تبلغ حدود الحجم القياسية بعد.
خلال التعليق المؤقت:
- لا يمكنك إنشاء روابط دفع جديدة أو استقبال أموال جديدة
- يبقى رصيد العملات الرقمية الموجود في محفظتك لكن السحوبات موقوفة
- ستتلقى بريدًا إلكترونيًا خلال ساعة واحدة يشرح السبب والإجراء المطلوب
- لديك 14 يومًا لتقديم التوضيح والوثائق الداعمة
إذا حُسم التحقيق لصالحك، يُستعاد حسابك بكامل وظائفه. إذا تعذّر تفسير النشاط أو لم تستجب خلال 14 يومًا، تحتفظ InzoPay بالحق في إغلاق الحساب نهائيًا.
5. التعليق المرتبط بالفوترة
تُنشئ InzoPay فواتير شهرية لرسوم المعاملات. يجب تسوية هذه الفواتير بحلول تاريخ الاستحقاق المُبيَّن في لوحة تحكم الفوترة.
الخصم التلقائي: إذا كان لديك رصيد كافٍ في عملات رقمية بمحفظة InzoPay، يُخصم مبلغ الفاتورة تلقائيًا في تاريخ الاستحقاق. ستتلقى إشعارًا مسبقًا قبل 24 ساعة من أي خصم تلقائي.
الدفع اليدوي: إذا كان رصيدك في العملات الرقمية غير كافٍ لتغطية الفاتورة، يجب شحن محفظتك وتسوية الفاتورة يدويًا قبل تاريخ الاستحقاق.
عواقب عدم الدفع: إذا بقيت فاتورة غير مسددة 7 أيام بعد تاريخ استحقاقها، سيُعلَّق حسابك تلقائيًا. خلال التعليق، تُعطَّل روابط الدفع ولا يمكن معالجة أي معاملات جديدة. يُستعاد حسابك خلال ساعة واحدة من تسوية الفاتورة.
6. تقديم الوثائق ومراجعتها
يجب تقديم الوثائق عبر لوحة تحكم حسابك في قسم التحقق من الهوية KYC. الصيغ المقبولة هي JPG وPNG وPDF. الحجم الأقصى لكل وثيقة 10 ميغابايت.
يراجع فريق الامتثال في InzoPay الوثائق المقدَّمة خلال يومَي عمل. ستتلقى بريدًا إلكترونيًا يُؤكد الموافقة أو يطلب معلومات إضافية. إذا تطلّب الأمر إعادة تقديم، لديك 7 أيام لتقديم الوثائق المصحَّحة.
7. الاستئناف
إذا كنت تعتقد أن حسابك قد عُلِّق بالخطأ، يمكنك تقديم استئناف عبر مراسلة [email protected] بعنوان 'طلب مراجعة الحساب — [بريد حسابك الإلكتروني]'. تُراجَع الاستئنافات خلال 3 أيام عمل.
8. التعامل مع البيانات
جميع وثائق KYC مشفَّرة ومُخزَّنة بأمان ومُعالَجة وفق سياسة الخصوصية لدينا. تُحتفظ الوثائق لمدة 5 سنوات من إغلاق الحساب وفق متطلبات الأنظمة المالية. لا تُشارك InzoPay وثائق KYC مع أطراف ثالثة إلا عند الاقتضاء بموجب القانون.
دعم KYC
للأسئلة حول حالة التحقق أو متابعة سير المراجعة، تواصل معنا على [email protected].